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华泰证券固定收益团队指出,对6月金融数据,应该理性看待,一方面,超预期的信贷有季末等季节性扰动,居民按揭贷款修复的持续性还需观察且存在疑虑。
另一方面,当前经济整体仍处于偏弱复苏路径,消费循环在持续改善,上半年水利、电力等基建投资也可圈可点,从这一点上说,市场此前对于信贷增长的预期可能偏低。
上半年信贷同比多增2.02万亿,基本完成全年任务。
下半年政府债等进入低基数,社融增速也有一定支撑。
预计央行信贷政策总基调仍是“总量适度、节奏平稳”,信贷增长更多由市场化机制决定,额度管理可能会继续减弱,三四季度信贷社融大概率可以实现同比多增,但幅度预计不大。